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11 Formas Poderosas de Perder Dinheiro na Bolsa

11 Formas Poderosas de Perder Dinheiro na Bolsa

Perder dinheiro na bolsa pode ser muito fácil se você não estiver preparado e atento. Veja quais são as 11 formas mais poderosas de fazer seu patrimônio ir pelo ralo rapidamente e pare de se arriscar desse jeito.


Indiscutivelmente, o mercado de ações é uma ferramenta poderosa para geração de riqueza no longo prazo.

No entanto, ainda assim existe uma parcela significativa de pessoas que fracassam miseravelmente quando investem.

“Por que será?”, você pode perguntar. Eu respondo: “a lista de motivos é imensa, mas há alguns itens que merecem sua atenção. Vamos a eles!”.

Para começo de conversa, é preciso que você tenha em mente que um diagnóstico bem feito do fracasso na bolsa é fundamental para reverter os resultados ruins. E que, muitas vezes, a falta de preparação antes de investir é a grande culpada por seu insucesso.

No entanto, definitivamente, esse não é o único fator que gera perda de dinheiro entre os acionistas.

Há outros erros, não menos importantes, de que você pode estar sendo vítima neste exato momento. É exatamente sobre eles que quero falar com você hoje. Vamos lá?

1 – Investir só pra ver como é

Investir só pra ver como é

Já conheci gente que começou a investir na segunda-feira porque no domingo anterior, entre uma cervejinha e outra no churrasco, conversou com um amigo de um amigo que é investidor e compartilhou informações instigantes sobre o mercado.

Ou seja, a pessoa abre uma conta no calor do momento e, sem ter tido qualquer preparo além das dicas do dia do churrasco, começa a “investir”.

Uma experiência como essa tem motivos de sobra para ser trágica e profundamente decepcionante, onde perder dinheiro na bolsa é o resultado mais certo.

São em casos como esse que a pessoa se torna aquela que, tempos depois, vai falar que a bolsa de valores é um cassino e coisa de louco.

É claro que esse caso pode soar exagerado, mas a reflexão que fica é: você está se preparando, de verdade, para investir?

→ Os artigos que publico aqui semanalmente são um bom ponto de partida para sua preparação. Mas, acredite: há muito mais a ser explorado para não perder dinheiro na bolsa!

O Guia Invest Pro, por exemplo, pode levá-lo a um patamar mais elevado da carreira como investidor, e as dicas que vêm a seguir também são fundamentais para isso.

2 – Investir sem nunca ter lido livros

Investir sem nunca ter lido livros

Antes de encarar o mercado pra valer, é importante que o investidor siga algumas etapas importantes para o seu amadurecimento.

Ler livros que o ajudem a entender o que é e como funciona a bolsa de valores, além daqueles que apresentam conceitos, técnicas ensinamentos e filosofias de grandes investidores, é essencial para não perder dinheiro na bolsa.

Aqui mesmo no blog eu já apresentei diversas obras em artigos detalhados. A lista abaixo reúne boa parte deles. Sim, ela é grande. Alguém disse que sua missão seria fácil?

→ Salve essa lista e leia os artigos aos poucos. Colocar os livros na sua lista de próximas leituras também vai ajudá-lo – e muito – nesse processo.

3 – Não conhecer os 7 passos fundamentais para se tornar um investidor de sucesso

7 passos fundamentais para se tornar um investidor de sucesso

De forma alguma quero substituir todas as excepcionais obras citadas acima – e outras que certamente ficaram de fora para que você evite perder dinheiro na bolsa.

Mas, para ajudá-lo nessa difícil, porém recompensadora caminhada, condensei em um e-book gratuito as 7 etapas fundamentais que todo investidor precisa viver para atingir seus objetivos e realizar seus sonhos a partir do investimento em ações.

Os passos são os listados abaixo, mas recomendo que faça a leitura do material na íntegra, pois poderá absorver dicas preciosas de como colocar todos os passos em prática.

  1. Organize suas finanças;
  2. Defina seus objetivos;
  3. Descubra o seu perfil de investidor;
  4. Conheça os tipos de investimentos;
  5. Elabore seu plano de investimento;
  6. Comece a investir;
  7. Monitore seus investimentos;

4 – Fazer day trading

Fazer day trading

É fato que não é difícil ser fisgado pelo mercado e cair na perigosa armadilha dos trades diários.

Histórias de sucesso (muitas não verdadeiras) isoladas à parte, a verdade é que o day trade pode ser uma armadilha fatal, em especial para o investidor iniciante.

Na ânsia de querer lucrar da noite para o dia, de hora em hora ou de minuto em minuto, você pode se dar muito mal e perder dinheiro na bolsa. A maior tendência é que você seja devorado pelo mercado.

Se você está interessado em fazer day trades, a minha sugestão é que você deixe para os profissionais e dedique-se a aprender a investir, não especular.

5 – Investir a partir de dicas

Investir a partir de dicas

Erro clássico e lamentavelmente comum que leva a perder dinheiro na bolsa. Também é daqueles surge no churrasco de domingo ou na mesa do bar. Só que agora foi o primo do cunhado do amigo que lucrou horrores com o papel XPTO4.

Se você ouviu algo assim e saiu correndo comprar, você tem uma grande chance de ter cometido um erro catastrófico – mesmo que se trate de uma excelente empresa.

No melhor cenário, pode ser (e é provável) que o lucro que o primo do cunhado do amigo obteve tenha sido a partir de um investimento de longo prazo, feito há anos. Não deixe de pensar: “Será que essa empresa ainda tem fôlego para crescer?

São inúmeros os dados que você precisa considerar antes de comprar uma ação. Recomendo que assista a esta videoaula.

Nela, conto em detalhes o passo a passo do que você precisa seguir para garimpar boas empresas para investir e se livrar de empresas ruins – que muitas vezes são mascaradas por um ou outro argumento positivo.

6 – Comprar na alta e vender na baixa

Vender na baixa e comprar na alta

Entre as principais vítimas desse erro estão os que gostam de seguir essas dicas do churrasco e do bar.

Uma das lógicas de se investir em ações é comprar ações de grandes empresas que estão sendo negociadas abaixo de seu valor intrínseco e com uma boa margem de segurança. Ponto.

No entanto, mesmo sabendo disso, muitos fazem exatamente o oposto e, assim, são consumidos por seus próprios erros, que os fazem perder dinheiro na bolsa.

Em geral, esse comportamento é comum entre aqueles que se deixam levar pelas armadilhas de um cérebro afetado pelo pânico seguido de irracionalidade causada por uma decisão equivocada de investimento.

Por exemplo: você comprou uma ação porque seguiu uma dica, só que logo que comprou ela começou a despencar. Consegue imaginar como se sentiria?

Contra isso, vale se proteger. Primeiro: entendendo que somos seres muito suscetíveis à emoção. Segundo: sabendo como se proteger de si mesmo.

→ Há dois artigos relacionados a esses temas linkados no parágrafo acima. Sugestão: abra-os em novas abas e assim que terminar de ler este artigo, faça a leitura dos outros dois.

7 – Comprar empresas que não têm valor = perder dinheiro na bolsa

Comprar empresas que não têm valor

Quando você opta por “investir” em ações que custam poucos centavos porque acha que elas são baratas e têm potencial de explodir em rendimentos, saiba que você não está investindo, mas especulando.

Se você assistiu o filme O lobo de Wall Street vai entender claramente por que deveria ficar longe dessas ações e focar em se tornar sócio de empresas espetaculares visando o longo prazo.

Acreditar em empresas extraordinárias é o melhor caminho para investir com segurança e não perder dinheiro na bolsa.

O risco ao investir no mercado de ações sempre existirá, mas boa parte do quanto ele impacta em você está sob seu controle. Isso quando você sabe o que está fazendo, claro.

8 – Olhar os gráficos e se esquecer dos fundamentos

Olhar os gráficos e se esquecer dos fundamentos

Eu já escrevi aqui o que penso sobre análise técnica para investir em ações, então não vou me alongar nessa questão.

O que acontece é que quando o investidor opta por apenas olhar os gráficos para basear suas decisões de investimento fica cego sobre o que, de fato, está acontecendo com a empresa em que está investindo ou em que pretende investir e com o mercado em que ela está inserida. Acredite: isso pode ser fatal.

Outro fator que pesa contra a análise técnica, em minha visão, tem a ver com os maiores investidores de todos os tempos terem em comum o fato de terem obtido resultados extraordinários a partir da mesma premissa: investir em empresas igualmente extraordinárias e enxergá-las como parceiras de negócio, não como um gráfico que sobe e desce.

9 – Colocar todos os ovos na mesma cesta

Colocar todos os ovos na mesma cesta

Animado com as possibilidades de retorno no mercado de renda variável, mas ainda com pouco conhecimento sobre seus riscos e uma elevada dose de irresponsabilidade, o investidor novato resolve direcionar todas as suas economias (ou uma parte significativa delas) para a bolsa de valores.

Em alguns casos ainda mais tenebrosos, em apenas uma empresa. Se existe uma receita para o fracasso no mercado de ações e perder dinheiro na bolsa, essa “estratégia” é um ingrediente importante.

10 – Querer correr uma maratona com uma semana de treinos

Querer correr uma maratona com uma semana de treinos

Ao começar, o investidor precisa ir de leve para não cometer vários dos erros aqui citados. Sugiro que enxergue o mercado de ações com a visão necessária para encarar um treinamento para provas de corrida de rua.

Os primeiros treinos são focados em realizar uma prova de 5k. Com esse objetivo atingido, logo vem os 10k, depois a meia maratona e só então a sonhada maratona.

Nesse período – que pode levar alguns anos, aliás – há um processo de evolução gradual e orgânica do corredor, que vai aumentando sua resistência e passa a compreender melhor os limites de seu corpo e mente a cada treino.

É uma evolução constante no ciclo da vida. O mesmo vale para um investidor.

Dê tempo para si mesmo e dose bem o seu apetite em relação ao mercado de renda variável para não perder dinheiro na bolsa. Tudo vem ao seu tempo.

11 – Investir um dinheiro que está comprometido

Investir um dinheiro que está comprometido

É neste erro que estão as histórias mais tristes de pessoas que acabaram com seu patrimônio porque investiram sem medir as consequências e riscos.

É uma regra básica, mas que sempre vale ser lembrada: nunca, jamais, em hipótese alguma invista na bolsa de valores um recurso que você pode vir a precisar nos próximos cinco anos, no mínimo. Ele é sagrado e não deve ser arriscado – mesmo que você saiba o que está fazendo.

O que fica para você

O que fica para você

Se você ainda não está com um patrimônio interessante para ir para a renda variável ou não se sente mentalmente preparado, dedique-se a estudar e a investir em renda fixa para acumular o capital que precisa para a bolsa.

Será um período igualmente rico em termos de absorção de conhecimento, se você se permitir. Quando chegar a hora de ir para a renda variável, você certamente estará maduro para tomar boas decisões.

Por fim, lembre-se: ao comprar ações você está investindo em seu futuro de longo prazo, e não para realizar um sonho de curto prazo.

Você já cometeu algum dos erros que citei e que levam a perder dinheiro na bolsa? Destacaria outro que ficou de fora? Deixe um comentário com a sua opinião. Ela pode ajudar outros investidores na caminhada rumo ao sucesso nos investimentos!

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André Fogaça

André Fogaça é empreendedor digital, investidor e co-fundador do GuiaInvest. É formado em Administração de Empresas pela UFRGS e pós-graduado em Economia e Finanças pela mesma instituição. Possui credencial de administrador de carteiras e consultor de valores mobiliários pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

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